Практика взыскания долгов

Долговые обязательства одной компании перед другой — распространенная проблема в бизнесе. Иногда для погашения долга достаточно одного соответствующего напоминания через звонок по телефону или официальное письмо. Но когда должник находится на стадии банкротства или намеренно отказывается платить по счетам, то стоит без промедления обратиться за помощью узкопрофильных юристов или коллекторов, т. к. без этого шансы компании-кредитора вернуть свои деньги сводятся к нулю. Усложнить ситуацию также может и внушительный размер суммы долга, погасить который ответчик не в состоянии.

Наши юристы помогут разобраться в тонкостях процедуры взыскания денежных средств и законных, эффективных мерах воздействия на должников в отношении юридических лиц.

Виды взыскания долгов

Объектом задолженности у юридических лиц могут быть невыполненные обязательства по договору подряда или поставки, покупки оборудования или продукции, а также другим видам взаиморасчетов. Независимо от типа долга существует три основных пути взыскания средств с должника.

1. Досудебный. Предусматривает переговоры между сторонами, разъяснительную работу. На этом этапе взыскатель подробнее доносит должнику мысль о том, что по счетам все равно придется платить; и если этого не сделать сейчас, то в конечном итоге это нужно будет делать после судебного разбирательства, что будет иметь гораздо большую стоимость, чем на ранней стадии. Некоторые должники готовы договариваться и хотят погасить долг, но не могут этого сделать по объективным причинам. Тогда стороны обсуждают получение отсрочки, возможность рассрочки (реструктуризации) суммы задолженности, внесение залога имуществом или приходят к иному компромиссу. Но если должник просто уклоняется от погашения долга, скрывает заработную плату и таким образом тянет время, то в таких ситуациях целесообразно оперативно потребовать исполнения требований с компании заемщика в принудительном порядке через суд, т. к. контрагент вправе подать ходатайство на банкротство или может начать выводить активы. Ведь после решения арбитражного суда не будут начисляться неустойки, пени и т. п.
2. Через суд. Подача искового заявления в суд — эффективная мера воздействия. Но важно, чтобы у компании-кредитора были все необходимые доказательства возникших обязательств ответчика (договоры, товарные накладные и т. д.). Правильный порядок действий истца позволит добиться, чтобы его имущественные интересы были защищены. Важно сообщить о реально совершенных правонарушениях ответчика. Также следует помнить, что подача иска — возможная мера только для задолженностей, срок исковой давности которых длится в течение трех лет с момента ее возникновения (в соответствии со ст. 196 ГК Российской Федерации). По истечении этого времени иск будет отклонен, и вернуть свои деньги в принудительном порядке через суд уже не получится. Как показывает судебная практика, без опытного адвоката на этой стадии не обойтись. Ведь даже вынесение положительного заключения и выдача исполнительного документа судебным приставам могут не привести к возврату суммы долга в полном объеме.
3. Внесудебный.  Этот путь предполагает, что право требования о взыскании (ст. 382-390 ГК РФ) долга будет передано третьему лицу (например, коллекторам). В их задачу входит помощь должнику в поиске возможностей погашения суммы задолженности без лишнего давления. В этом случае спор решается без содействия суда. Но при этом сам взыскатель осуществляет плату за помощь коллекторского агентства в виде процента от взыскиваемой суммы.

Конечно, оптимальным путем взыскания задолженности с юридических лиц является метод переговоров. Ведь помощь коллекторов — это дополнительные расходы и риски для кредитора. А судебные разбирательства могут затянуться на годы (учитывая все возможности оспаривания постановлений должником, а также риски снижения суммы по инициативе судьи).

Наша компания поможет получить деньги назад и окажет любую юридическую помощь во взыскании долга через суд с юридических лиц. Совместно с вами найдем имущество, счета в банках, даже если должник держит денежные сбережения за границей. Имеем большой опыт в судебной практике, помогаем на любой стадии судебного и исполнительного производства, сотрудничаем с судебными приставами г. Москвы, ведем дела о банкротстве. Готовы выкупить долг юридического лица по договору переуступки прав требования (ст. 382-390 ГК РФ). Вы можете отдельно задать нашим юристам интересующие вас вопросы по телефону или заполнив специальную форму на сайте.

Как взыскать долг до обращения в суд

Процесс возврата суммы задолженности на досудебном этапе имеет несколько стадий.

1. Сбор информации о должнике. В ходе этого этапа определяется вероятность возврата долга. Это можно сделать, проанализировав документы и прочие доказательства долговых обязательств. Также осуществляется изучение деятельности юридического лица, наличие сотрудников.
2. Анализ информации о судебных разбирательствах, исполнительных производствах, имуществе должника. Необходимо провести мониторинг арестованных счетов юридического лица, оборотных средств, наследства, другого арестованного имущества (квартиры, дома, иной недвижимости) а также наличия открытых дел в судах. Против должника могли возбудить дело о банкротстве. С даты, когда вынесено определение о признании организации или гражданина банкротом по решению суда, вводится реструктуризация долгов. Чтобы проверить эти сведения, привлекаются специальные организации. Одной из них является наша компания, где для вас соберут исчерпывающую информацию о контрагенте.
3. Направление должнику нового уведомления (претензии), где указывается требование к погашению долга в определенный срок (обычно в течение 30 дней со дня получения документа), или предложение урегулирования возникшего спора не доводя дело до суда. На этой стадии могут инициироваться встречи, проводиться переговоры или переписки.

При невозможности достичь договоренности с должником кредитор может приступить к процессу подготовки взыскания средств по решению суда. Но чтобы будущий иск не оставили без движения, важно соблюдение требований к внесудебному урегулированию споров, предусмотренных процессуальным и гражданским кодексом Российской Федерации.

Особенности претензионной работы

Письменные претензии — это наиболее распространенный способ урегулирования еще до заседания суда. Но в то же время часто организации, направляющие претензионное письмо должнику, допускают такие ошибки:

• изложение жалобы, а не требования о возмещении денежных средств из-за неверного толкования сути претензии;
• неправильное составление документа — из-за отсутствия прописанных оснований возврата долга и сроков осуществления требования;
• большой объем письма при отсутствии сути претензии из-за неопытности составителя;
• претензии могут направляться должнику электронной почтой, в соцсетях либо курьером. Однако по решению суда такой способ передачи претензий будет признан ненадлежащим и в удовлетворении иска может быть отказано.

Эти факторы дают повод должнику игнорировать требование. А при разбирательстве в суде судья может отклонить это обращение и оставить исковое заявление без движения.

Альтернативные способы взыскания задолженности

Помимо общепринятой схемы возврата долга существуют и другие методы воздействия на должника. Один из них — это медиация или привлечение третьей стороны для курирования переговоров между сторонами спора. Основной плюс этого способа — возможность мирного урегулирования и сохранение делового имиджа участников.

Привлеченное третье лицо предлагает актуальные варианты выхода из спора, консультирует по разным вопросам. Поиском путей к соглашению занимаются сами стороны, которые принимают окончательное решение о том, соглашаться с предложениями третьей стороны или нет.

Для использования этого способа нужно соблюсти ряд его условий:

• участники должны быть готовы к уступкам, хотя у каждой стороны может быть и собственное мнение;
• арбитры не должны иметь личной выгоды или заинтересованности в победе одной из сторон;
• основание спора не должно препятствовать его разрешению в досудебном порядке (например, если взыскание связано с уголовным нарушением, использование медиации невозможно).

Правила привлечения медиатора прописаны в процессуальном кодексе. Однако арбитр не является представителем государственных структур России или экспертом.

Еще один рычаг воздействия, если должник всячески уклоняется от уплаты, — правоохранительные органы, являющиеся промежуточным звеном между досудебным этапом разрешения спора и подачей иска в суд. Обычно к ним обращаются в случаях, когда у дела имеются признаки уголовного правонарушения (например, в отношении мошенников или злостных неплательщиков).

При обращении в правоохранительные органы нужно подготовить письменное заявление. К нему необходимо приложить договоры (в том числе кредита, аренды, подряда, поставки и др.) с компанией должника, прочие документы, подтверждающие неисполнение взятых обязательств. Представители органов самостоятельно проанализируют состав дела и в дальнейшем смогут направить его в судебный орган.

Судебный порядок взыскания задолженности

По статистике девять из десяти споров между организациями разрешаются в арбитражном суде, особенно среди предпринимателей. Для начала судопроизводства истец обращается в суд с заявлением, содержание которого прописано в гражданском и процессуальном кодексах РФ. Подаче искового заявления обязательно предшествуют переговоры с должником, направление претензий и другие способы мирного урегулирования (ч. 5 ст. 4 АПК РФ, п. 3 ст. 132 ГПК РФ, ч. 3 ст. 4 КАС РФ). На этапе договоренностей участники могут менять условия исполнения требований. Положения о подаче взаимных претензий закрепляются в договоре между участниками. Однако каждый обязан доказать обстоятельства, на которые ссылается как на основания требований.

Если должник выполняет требования взыскателя, остальные шаги не предпринимаются.

При отсутствии консенсуса дальнейшая схема урегулирования спора в суде имеет несколько этапов.

1. Составление и подача заявления с пакетом документов. Подается по месту нахождения активов ответчика или по месту его пребывания. В бумаге должны содержаться данные о судебном органе, сторонах дела, четкая формулировка требований с обязательными ссылками на правовые документы. Важно заявить точную сумму взыскания вместе с пенями, издержками и возмещением ущерба (ст. 91 ГПК РФ). Если этого не сделать, суд может назначить свою сумму. Также в заявлении необходимо представить все подаваемые документы и существенные факты, подтверждающие информацию в иске. Рекомендуется приложить все предыдущие штрафы ответчика: например, просрочки по оплате продукции, отсутствие платежей, а если нарушен срок возврата займа — расписку и договор. Обязательно требуется приложить доказательства предпринятых мер в досудебный период.
2. Рассмотрение дела о взыскании задолженности в Арбитражном суде РФ первой инстанции. После подачи заявления истец обязуется отправить уведомление всем участникам судопроизводства. Как правило, при направлении иска о взыскании денежных средств необходимо оплатить государственную пошлину, приложить копию свидетельства о регистрации юр. лица, доверенности на представителей заявителя (опционально).
3. При отсутствии апелляционных или кассационных жалоб будет вынесено окончательное судебное решение о взыскании долга или отказ в удовлетворении иска.

Заключительный этап после вынесения положительного решения суда по делу при соблюдении всех требований законодательства — возврат долга. Если должник не возвращает требуемую сумму в установленный срок, истец может взыскать ее с помощью исполнительного документа. Для этого обращаются к исполнителям — в службу судебных приставов или к банковской системе (если должник указал свои реквизиты). Эти организации уполномочены в наложении ареста на имущество и активов компании, не платившей по счетам, и обязуются обеспечить реализацию исполнительного судопроизводства путем применения различных процессуальных процедур. При добровольном исполнении должником вердикта получать исполнительный документ нет необходимости.

Когда можно быстро взыскать долг

Некоторые судебные разбирательства могут затягиваться на годы. Но существует и упрощенный порядок рассмотрения дел, при котором судебное решение выносится гораздо быстрее, чем при обычном исковом судопроизводстве. Чтобы воспользоваться правом на рассмотрение дела по упрощенной схеме, необходимо знать, в каких ситуациях применима эта процедура.

Претендовать на упрощенное рассмотрение заявления о взыскании денежных средств при помощи суда кредитор имеет право в случае, если сумма долга юридического лица не превышает 800 тыс. руб.

Упрощенное производство имеет такие особенности:

• срок рассмотрения — до трех месяцев;
• отсутствие предварительных заседаний и протоколов;
• рассмотрение дела судом без вызова обоих участников;
• дело не может быть отложено;
• в решении суда присутствует только резолютивная часть (мотивировочная составляется по требованию сторон);
• весь срок апелляционного обжалования сокращается до 15 рабочих дней;
• постановление подлежит немедленному исполнению.

Еще одной упрощенной процедурой взыскания суммы задолженности является приказное производство, введенное в практику арбитражных судов с 2016 года. Судебный приказ представляет собой решение судьи и наличие исполнительного листа одновременно. Его используют для взыскания задолженности, что позволяет экономить время.

Документ выдается в случаях:

• отсутствия возражений, даже немотивированных, со стороны контрагента. В случае если должник против предъявленных исковых требований, то нужно подавать иск;
• если сумма, подлежащая возврату, не превышает 500 тыс. руб.

Есть несколько требований, по которым невозможно получить судебный приказ и понадобится подавать обычное исковое заявление:

• компенсация убытков из-за неисполнения (ненадлежащего исполнения) должником условий договора (поставки, аренды, кредитного и др.);
• расторжение договора;
• признание недействительности сделки;
• привлечение должника к административной ответственности.

Продолжительность срока приказного судебного производства еще меньше, чем при упрощенной процедуре. В течение 10 дней мировой судья рассматривает дело и выносит свое решение. В результате заявитель может получить приказ или запрет на принятие заявления с указанием причин. При этом участники не вызываются на судебное заседание и не оповещаются о дате его проведения.

Вступление в силу судебного приказа происходит сразу. Однако в этом случае выделяется еще 5 дней на направление копии документа в адрес должника. Затем в течение 10 дней после получения им судебного приказа сам заемщик (проигравшая сторона) имеет право предъявить возражения. В случае если им подана апелляция в суд общей юрисдикции, то кредитору придется направлять уже исковое заявление на рассмотрение в обычном порядке.

Для получения судебного приказа взыскатель обращается в суд с заявлением на выдачу бумаги, подкрепив его документами, которые могут подтвердить законность изложенных требований. Это может быть, например, завизированный контрагентами судебный акт сверки взаиморасчетов, договор займа, подряда, аренды и др. Также прилагается квитанция об уплате госпошлины и документ, подтверждающий факт отправки и получения копии заявления второй стороной спора.

Причиной отказа в выдаче приказа в суде общей юрисдикции может быть:

• нарушение подсудности;
• отсутствие оснований для требования о возврате долга;
• отзыв заявления по инициативе взыскателя;
• в случае если должник считаем незаконными требования, указанные в заявлении.

Если нет указанных выше причин, суд выдает судебный приказ, подаваемый на исполнение. Это документ следует предоставить в банк, в котором должник хранит свои деньги. Если средств на счетах в банке нет, то кредитор имеет право обратиться к судебным приставам-исполнителям для обращения взыскания на имущество, на которое наложен арест. Как показывает судебная практика, можно получить приказ, но это не гарантирует возврат должником одолженных денег.

Наша компания поможет определить возможность применения упрощенных процедур взыскания долгов в судебном порядке в 2023 году, составить и собрать нужные бумаги, проконтролировать выдачу и исполнение приказа на стадии исполнительного производства.

Можно ли вернуть долг без контракта

При возникновении долгов, возникающих при заключении соглашений гражданско-правового характера, к исковому заявлению прикладываются документы о существовании договоренностей и взаиморасчетов.

Но что делать, если задолженность возникла по договорным отношениям, а сам контракт отсутствует?

При нежелании контрагента добровольно выполнять то, что он обязан, истребование происходит в судебном порядке.

В ходе рассмотрения дела суд изучает доказательства обоснованности требований, изложенных в исковом заявлении. Если у истца нет договора (займа, кредита, поставки, аренды, подряда и др.), ему необходимо предоставить другие материалы, которые могут иметь отношение к делу и продемонстрировать факт исполнения договорных обязательств с его стороны, а также невыполнение их контрагентом.

Чем больше бумаг сможет предоставить пострадавшая сторона (особенно если они заверены нотариусом), тем больше шансов получить положительное решение в суде.