Москва
  • Москва
  • Санкт-Петербург
26 октября 2020

Взыскание задолженности

Долговые обязательства одной компании перед другой – распространенное явление в бизнесе. Иногда для погашения задолженности достаточно одного напоминания через телефонный звонок или официальное письмо. Но когда фирма-должник 

находится в стадии банкротства или намеренно отказывается платить по счетам, то без помощи узкопрофильных юристов или коллекторов вернуть свои деньги компании-кредитору становится практически невозможно. Усложнить ситуацию также может и внушительный размер суммы долга, погасить который ответчик не в состоянии. 

В АКМ помогут разобраться в тонкостях процедуры взыскания задолженности и законных, эффективных мерах воздействия на должников в отношении юридических лиц. 

Виды взыскания долгов

Объектом задолженности у юридических лиц могут быть невыполненные обязательства по договору подряда или поставки, покупки оборудования или продукции, а также другим видам взаиморасчетов. Но независимо от типа долга, существует три основных пути взыскания.

  1. Досудебный. Предусматривает диалог между сторонами конфликта, разъяснительную работу. На этом этапе взыскатель доносит должнику мысль о том, что по счетам все равно придется платить. И если этого не сделать сейчас, то в конечном итоге это нужно будет делать после судебного разбирательства, что принесет гораздо большие затраты, чем на ранней стадии. Некоторые должники готовы к диалогу и хотят погасить долг, но не могут этого сделать по объективным причинам. Тогда стороны обсуждают отсрочку или рассрочку (реструктуризацию) задолженности, приходят к компромиссу. Но бывают случаи, когда фирма-должник уклоняется от погашения задолженности. В таких ситуациях целесообразно обратиться в суд.
  2. Через суд. Подача искового заявления – эффективная мера воздействия. Но важно, чтобы у компании-кредитора были все необходимые доказательства возникших обязательств ответчика (договоры, товарные накладные и т. д.). Еще одним минусом является тот факт, что даже при вынесении положительного вердикта и выдаче исполнительного листа приставам, это не является гарантией возврата суммы долга в полном объеме.
  3. Внесудебный. Этот путь предусматривает передачу (продажу прав требования) долга третьему лицу (например, коллекторам). В их задачу входит помощь должнику в поиске возможностей погашения долга без лишнего давления. Но при этом, сам взыскатель платит комиссию на услуги коллекторского агентства в виде процента от взыскиваемой суммы.

Конечно, оптимальным путем взыскания задолженности с юридических лиц являются мирные методы. Ведь услуги коллекторов – это дополнительные расходы для кредитора. А судебные разбирательства могут затянуться на годы (учитывая возможность оспаривания постановлений, а также риски снижения суммы по инициативе судьи).  Но и взыскание долга в досудебном порядке имеет свои особенности.

Как взыскать долг до обращения в суд

Процесс возврата задолженности на досудебном этапе имеет несколько стадий.

  1. Сбор информации. На этом шаге определяется вероятность возврата долга. Это можно сделать, проанализировав документы и прочие доказательства существования факта долговых обязательств. Также необходимо изучить деятельность юридического лица, наличие сотрудников.
  2. Анализ информации о судебных разбирательствах, исполнительных производствах, имуществе. Этот шаг предусматривает мониторинг арестованных счетов, оборотных средств, другого имущества юридического лица, а также наличия открытых дел в судах. Для проверки этих данных привлекаются специальные компании. Одной из них является АКМ, где для вас соберут исчерпывающую информацию о контрагенте.
  3. Направление уведомления (претензии), где указывается требование к погашению задолженности или предложение урегулирования возникшего спора в досудебном порядке. На этой стадии могут инициироваться встречи, проводиться телефонные переговоры или переписки.

При невозможности достичь договоренности, кредитор может приступить к процессу подготовки искового заявления в суд. Но чтобы будущий иск не оставили без движения, важно соблюсти требования к мирному урегулированию споров, предусмотренных процессуальным и гражданским кодексом.

Особенности претензионной работы

Письменные претензии – это наиболее распространенный способ досудебного разрешения конфликтов. Но часто организации, направляющие претензионное письмо, допускают такие ошибки:

  • изложение жалобы, а не требования о возмещении задолженности из-за неверного толкования сути претензии;
  • неправильное составление документа – отсутствие прописанных оснований возврата задолженности и сроков осуществления требования;
  • большой объем письма при отсутствии сути претензии из-за неопытности составителя.

Эти факторы дают повод должнику игнорировать требование. А при разбирательстве в суде, юрист ответчика или судья может признать это обращение недействительным и оставить исковое заявление без движения.

В агентстве АКМ помогут составить претензию для эффективного взыскания долга.

Альтернативные способы взыскания 

Помимо стандартной схемы возврата долга существуют и другие методы воздействия на должника. Один из них – это медиация или привлечение третьей стороны для курирования переговоров между сторонами спора. Основной плюс этого способа – возможность мирного разрешения конфликта и сохранение деловой репутации участников. 

Привлеченное третье лицо предлагает варианты выхода из спора, консультирует по разным вопросам. Выходом из конфликта занимаются сами стороны, которые принимают окончательное решение о том, соглашаться с предложениями арбитра или нет.

Для использования этого метода необходимо соблюсти ряд условий:

  • участники должны быть готовы к уступкам, хотя у каждой стороны может быть и собственное мнение;
  • у арбитров не должно быть личной выгоды или заинтересованности в победе одной из сторон;
  • основание спора не должно препятствовать его разрешению в досудебном порядке (например, если взыскание связано с уголовным нарушением, использование медиации невозможно).

Правила привлечения медиатора регулируется процессуальным кодексом. Однако арбитр не является представителем государственных структур или экспертом.

Еще один рычаг воздействия на должника – правоохранительные органы, являющиеся промежуточным звеном между досудебным этапом разрешения спора и подачей иска в суд. Обычно к ним обращаются в случаях, когда дело имеет признаки уголовного правонарушения (например, в отношении мошенников или злостных неплательщиков). При обращении в правоохранительные органы, нужно подготовить письменное заявление. К нему необходимо приложить договоры с компанией должника, прочие документы, подтверждающие неисполнение взятых обязанностей. Представители правоохранительных служб самостоятельно проанализируют состав дела и в дальнейшем смогут направить его в судебный орган.

Судебный порядок взыскания

По статистике девять из десяти споров между организациями разрешаются в арбитражном суде. Для начала судопроизводства истец подает заявление, содержание которого регулируется гражданским и процессуальным кодексом.

Подаче искового заявления обязательно предшествует проведение переговоров, направление претензий и другие способы мирного разрешения конфликта. На этапе договоренностей участники могут менять условия исполнения обязательств. Положения о подаче взаимных претензий могут закрепляться в договоре между участниками.

Если должник выполняет требования взыскателя, остальные шаги не предпринимаются.

При отсутствии консенсуса, дальнейшая схема выхода из конфликта в суде имеет несколько этапов.

  1. Составление и подача заявления с пакетом документов. Подается по месту пребывания ответчика или его активов. В бумаге должны содержаться данные о судебном органе, сторонах дела, четкая формулировка требований с обязательными ссылками на правовые документы. Важно указать точную сумму взыскания, вместе с пенями, издержками и возмещением ущерба. Если этого не сделать, суд оставляет за собой право назначить свою сумму. Также в заявлении перечисляются все подаваемые документы и факты, подтверждающие информацию в иске. Обязательно требуется приложить доказательства предпринятых мер досудебного разрешения конфликта. 
  2. Рассмотрение дела о взыскании задолженности в арбитражном суде первой инстанции. После подачи заявления, истец обязуется отправить уведомление всем участникам судопроизводства. Также при направлении иска необходимо оплатить государственную пошлину, приложить копию свидетельства о регистрации юрлиц, доверенности на представителей заявителя (опционально).
  3. При отсутствии апелляционных или кассационных жалоб, суд выносит окончательное решение о взыскании задолженности или отказ в удовлетворении иска.

Заключительный этап после вынесения положительного решения суда по делу – возврат долга. Если фирма-должник не возвращает требуемую сумму в установленный срок, истец может взыскать ее по исполнительному листу. Для этого обращаются в службу судебных приставов или в банк (если есть информация о расчетных реквизитах должника). Эти организации накладывают арест на активы компании, не платившей по счетам, и обязуются обеспечить исполнение постановления путем применения различных процессуальных процедур.

Компания АКМ готова взять на себя возврат задолженности через арбитражный суд. Данная услуга предоставляется комплексно, от подготовки документов до представительства на заседаниях. Благодаря профессиональной защите интересов наших клиентов-кредиторов, нам удается получить положительный вердикт в суде и добиться его выполнения.

Когда можно быстро взыскать долг

Некоторые судебные производства могут затягиваться на годы. Но существует и упрощенный порядок рассмотрения дел, при котором решение выносится гораздо быстрее, чем при стандартном исковом судопроизводстве. Чтобы воспользоваться правом на рассмотрение дела по упрощенной схеме, необходимо знать в каких ситуациях применима эта процедура. 

Претендовать на упрощенное рассмотрение заявления о взыскании денежных средств можно в случаях, если сумма долга юридического лица не превышает 800 тыс. руб. 

Производство имеет такие особенности:

  • срок рассмотрения до 2-х месяцев;
  • отсутствие предварительных заседаний и протоколов;
  • рассмотрение без вызова обоих участников;
  • дело не может быть отложено;
  • в решении суда присутствует только резолютивная часть (мотивировочная составляется по требованию сторон);
  • срок апелляционного обжалования сокращается до 15 дней;
  • постановление подлежит немедленному исполнению.

Еще одна упрощенная процедура взыскания задолженностей – это приказное производство, введенное в практику арбитражных судов с 2016 года. Судебный приказ представляет собой решение судьи и исполнительный лист одновременно. Его используют для взыскания, что позволяет экономить время. Документ выдается в таких случаях:

  • отсутствие возражений (даже немотивированных) со стороны должника против предъявленных требований;
  • сумма, подлежащая возврату, не превышает 500 тыс. руб.

Есть несколько требований, по которым невозможно получить судебный приказ и понадобится подавать обычное исковое заявление:

  • компенсация убытков из-за неисполнения (ненадлежащего исполнения) договора;
  • расторжение контракта;
  • признание сделки недействительной;
  • привлечение к административной ответственности.

Сроки приказного производства еще меньше, чем при упрощенной процедуре. В течение 10 дней судья рассматривает дело и выносит свое решение. В результате заявитель получает приказ или отказ в принятии заявления с указанием причин. При этом, участники не вызываются на заседание и не оповещаются о дате его проведения.

Еще 5 дней выделяется на направление копии документа в адрес оппонента. В течение 10-ти дней после получения приказа проигравшая сторона может предъявить возражения. И если таковые имеются, кредитору придется направлять уже исковое заявление.

Для получения приказа взыскатель подает заявление на выдачу бумаги, подкрепив его документами, которые могут подтвердить законность изложенных требований. Это может быть, например, завизированный контрагентами акт сверки взаиморасчетов. Также прилагается квитанция об уплате госпошлины и документ, подтверждающий факт отправки копии заявления второй стороне спора.

Причиной отказа в выдаче приказа может быть:

  • нарушение подсудности;
  • отсутствие оснований для требования о возврате долга;
  • отзыв заявления по инициативе взыскателя;
  • несогласие должника с требованиями, указанными в заявлении. 

Если указанные выше причины отсутствуют, суд выдает приказ, подаваемый на исполнение.

Компания АКМ поможет определить возможность применения упрощенных процедур взыскания задолженностей в судебном порядке, составить и собрать нужные бумаги, проконтролировать выдачу и исполнение приказа. 

Можно ли вернуть долг без контракта

При возникновении долгов, возникающих при заключении соглашений гражданско-правового характера, к исковому заявлению прикладываются документы, доказывающие существование договоренностей и взаиморасчетов.

Но что делать, если задолженность возникла по договорным отношениям, а сам контракт отсутствует?

  1. При нежелании контрагента добровольно выполнять свои обязательства, истребование происходит в судебном порядке.
  2. В ходе рассмотрения дела, суд изучает доказательства обоснованности требований, изложенных в исковом заявлении. Если у истца нет договора, ему необходимо предоставить другие материалы, которые могут иметь отношение к делу и доказывать факт исполнения договорных обязательств с его стороны и невыполнение их контрагентом. 
  3. В качестве доказательств можно использовать накладные (товарные, транспортные), акты сверки взаиморасчетов, первичную документацию.

Чем больше бумаг сможет предоставить пострадавшая сторона, тем больше шансов получить положительное решение в суде.

Команда АКМ поможет собрать необходимую доказательную базу и вернуть положенные законом средства, даже в сложных и запутанных ситуациях.

Имеем большую практику работы с коммерческими организациями, включая банкротов, используем комплексный подход воздействия на контрагентов. Добиваемся законного возврата долга законно, сохраняя репутацию и время. 

Для заказа услуги или консультации, закажите обратный звонок или позвоните нам самостоятельно по номеру телефона, указанному в разделе «Контакты».

Хотите услышать наш компетентное мнение по вашему вопросу?
Отправить запрос
Подписка на обзоры

Вы можете оформить подписку и получить полезные информационные обзоры и рекомендации наших специалистов