Москва
  • Москва
  • Санкт-Петербург
08 октября 2020
Взыскание дебиторской задолженности

Группа компаний АКМ занимается взысканием дебиторской задолженности, выкупом долгов и сопровождением судебных разбирательств. Мы добиваемся положительных решений по исковым заявлениям в суде, а также их быстрого исполнения. Работаем в Москве и других регионах РФ. Гарантируем полную конфиденциальность и выполнение обязательств по договорам оказания услуг.

Понятие и особенности дебиторской задолженности

Дебиторская задолженность – это сумма невыплаченных денежных средств кредитору за поставку товаров, выполнение работ или оказание услуг. Должник, получивший товар или результат работ и признавший, но не исполнивший требования поставщика, называется дебитором.

Дебиторская задолженность – неотъемлемая часть имущества многих организаций. Ежегодная сумма подобных долгов в России составляет 20% от активов средних и крупных предприятий. Такие задолженности возникают в ситуациях, когда:

  • юридическое лицо-должник намерено пустить в оборот дополнительно полученные бесплатные средства;
  • компания-кредитор получает возможность увеличить сбыт своей продукции, предоставляя отсрочку;
  • срок получения права на владение товаром, услугой или результатом работ не совпадает с периодом оплаты по договору;
  • дебитор финансово несостоятелен;
  • между сторонами договора возникли споры по взаимным обязательствам.

Несоразмерное увеличение дебиторской задолженности несет риски финансовых потерь, снижения оборотного капитала компании. Это приводит к ухудшению ее платежеспособности и коммерческой эффективности. Чтобы этого не допустить, организация должна поддерживать стабильный уровень дебиторской задолженности, оперативно избавляться от нее, отслеживая должников и взимая с них невыплаченные средства. 

Хотя понятие дебиторской задолженности относится к бухгалтерской, а не правовой деятельности, взыскание долгов такого типа регулируется Гражданским и Арбитражным кодексом РФ. Также в уставных документах любого предприятия есть положения, в которых расписывается алгоритм действий по взысканию долгов или их списанию.

Кто может заниматься взысканием

Команда, отвечающая за анализ, контроль, оценку и взыскание долгов организации, подбирается тремя способами. Их выбор зависит от числа сотрудников в штате и ниши, занимаемой компанией, размера и типа дебиторской задолженности.

  1. Распределение функций между сотрудниками. При этом каждый занимается отдельными процедурами (расчеты, переговоры, претензионная работа, взаимодействие с судом и приставам).
  2. Создание отдела, ответственного за работу с неплательщиками. В него могут войти бухгалтеры, юристы, консультанты, менеджеры.
  3. Передача обязанностей адвокату или компании, специализирующейся на взыскании.

Делегируя работу с дебиторами на аутсорс в АКМ, юридическому лицу не придется тратить бюджет на содержание отдельных сотрудников (зарплаты, пособия, государственные взносы) или нести риски, возникающие при дополнительных нагрузках работников. Сотрудничая с нашей организацией, вы можете заказывать разовые услуги при появлении проблем по «дебиторкам» или доверить ведение работы с должниками на постоянной основе.

Виды «дебиторки» 

Есть несколько способов классификации дебиторской задолженности. 

По моменту возникновения долг делится на:

  • нормальный – дебитор получил товар либо результат работ, но время оплаты еще не наступило, или кредитором была получена часть суммы авансом;
  • просроченный – контрагент не выполнил договорные обязательства, срок внесения платежей пропущен.

Просроченная задолженность, в свою очередь, делится на:

  • сомнительную – дебитор не оплатил сумму по договору, не предоставил залога или иной гарантии;
  • реальную – должник обеспечил выплату задолженности банковской гарантией, залогом или поручительством;
  • безнадежную – выплата невозможна по причине ликвидации дебитора, его несостоятельности, банкротства или пропущенного срока исковой давности.

Также просроченные платежи делятся на подвиды по периодам погашения:

  • краткосрочные – дебитор обязан уплатить задолженность в течение 12 месяцев с момента возникновения такого обязательства;
  • долгосрочные – средства могут быть внесены спустя более 12 месяцев.

Существует оправданная задолженность, когда долг еще не возник, но до его уплаты осталось меньше 30 дней и неоправданная, когда срок выплат уже наступил, но факта оплаты не было из-за ошибки в платежных документах. 

Если договорные обязательства не выполнены платежеспособным должником, имеющим устойчивое финансовое положение, такая задолженность называется ликвидной. При отсутствии платежеспособности контрагента, его долг считается неликвидным.   

Способы взыскания 

Есть два способа возврата денежных средств по контракту – добровольный или принудительный. Стороны могут самостоятельно договориться об оплате без обращения к третьим лицам или направить заявление в суд, заказать услуги юристов или коллекторов.

  1. Договорной (добровольный) способ. По статистике 60% долгов удается вернуть без привлечения суда. Договориться о добровольном погашении можно только с ответственным и платежеспособным дебитором (например, если контрагент забыл или не успел внести деньги из-за высокой загруженности, отъезда или неопытности финансового отдела). В такой ситуации достаточно направить неплательщику претензионное письмо. В некоторых случаях хватит простого телефонного звонка. Иногда дебитор обязуется выплатить пени за просрочку по основному платежу. Реже кредитор списывает часть долга с контрагента в качестве поощрения за добровольную уплату по задолженности.
  2. Судебное разбирательство. Если попытка урегулирования спора по договору не увенчалась успехом (например, должник не хочет платить по счетам или не имеет для этого средств), потребуется обратиться в суд. Существует упрощенная процедура взыскания в суде. Ее применение возможно, если неплательщик признает наличие долга. В этом случае решение может быть вынесено в одностороннем порядке без присутствия обеих сторон на заседании. Чтобы быстро завершить производство по взысканию задолженности, истец должен собрать необходимые документы и другие доказательства наличия долга, составить исковое заявление и уплатить пошлину. Если исход дела положительный, истцу (либо приставу) выдается исполнительный лист. Но у этого метода есть отрицательная сторона – затяжной процесс судебного разбирательства и долгая исполнительная стадия после вступления решения в законную силу.
  3. Обращение к коллекторам. Коллекторские агентства занимаются просрочками по банковским кредитам либо дебиторскими задолженностями. Команды, работающие в таких организациях, имеют свои методы возврата средств путем информирования или мотивирования к выполнению финансовых обязанностей.
  4. Через правоохранительные органы. Такой способ используется, если должник совершил противоправные действия (например, мошенничество). 

Чтобы арбитражный суд вынес положительное решение по исковому заявлению кредитора, ему предстоит собрать неоспоримые доказательства существования задолженности. Но бывают ситуации, когда найти такие подтверждения невозможно. Группа компаний АКМ поможет предоставить все необходимые документы и соблюсти существующий порядок процедуры взыскания без просрочек, судебной волокиты и бездействия исполнительных органов.

Взыскание в добровольном порядке

При взыскании задолженности на основе мирового соглашения, стороны могут выбрать один из таких способов разрешения спора:

  • составление графика платежей, заключение акта сверки всех первичных документов;
  • реструктуризация задолженности, изменение сроков выплат или предложение замены долга долей в уставном капитале или иными активами должника;
  • подписание соглашения о расторжении договора с выплатой денежных средств или передачей кредитору другого имущества (при отсутствии запрета на подобные действия).

При добровольном погашении «дебиторки» стороны могут сохранить отношения и не получить урон для деловой репутации. Кредитор должен постоянно напоминать контрагенту о сроках погашения задолженности, проводить очные или телефонные переговоры до момента полного погашения долга. Пострадавшая сторона вправе напоминать дебитору о том, что наличие долговых проволочек может привести к таким проблемам, как:

  • ущерб репутации из-за распространения сведений о просрочках по платежам в СМИ, интернете, потенциальным партнерам, конкурентам;
  • продажа долга сторонней (например, коллекторской) организации, которая может использовать различные меры принудительного взыскания;
  • порча кредитной истории, отказы в выдаче займов в будущем.

Важно делать небольшие паузы в переговорах, чтобы контрагент смог принять правильное решение по закрытию долга.

Если должник отказывается вести конструктивный диалог об исполнении обязательств по сделке, взыскатель может переложить свои обязанности на стороннюю организацию, которая будет действовать от имени и в интересах кредитора. При подписании договора о таком сотрудничестве с компанией АКМ, вы получаете полное сопровождение вашего дела в суде и других инстанциях.

При необходимости возврата долга в срочном порядке, можно заключить договор цессии о его продаже заинтересованной организации. Кредитор при этом получает меньшую сумму, чем размер уступленного долга. Ведь покупатель несет риск невозврата средств от должника. Обязательное условие такой сделки – отсутствие запрета на передачу «дебиторки» третьей стороне. 

Этапы взыскания в судебном порядке

Прежде чем кредитор направит свой иск о взыскании долга в судебный орган, он обязуется предпринять попытку досудебного урегулирования спора. Это обязательное условие, без соблюдения которого большинство арбитражных судов оставляют исковое заявление без движения. Существуют и другие нюансы процедуры взыскания, о которых можно узнать, заказав консультацию в АКМ. 

Общий алгоритм действий по возврату средств включает несколько пунктов.

  1. Мониторинг. На этом шаге выясняется причина и длительность просрочки, рассчитывается сумма долга. Исходя из этих данных, выбирается и дальнейшая тактика.
  2. Оповещение дебитора. Пострадавшая сторона мотивирует должника, напоминает о себе. 
  3. Составление и отправка официальной претензии. От грамотного ведения претензионной работы во многом зависит дальнейший исход дела. Компания АКМ составит письменные претензии, которые будут соответствовать регламенту. Бумага будет содержать необходимые сведения о сумме и дате возврата, размерах пеней, а также реквизиты кредитора и последствия, которые ожидают должника, если он не закроет долг. Этот же документ будет использоваться для составления иска.
  4. Оформление и подача иска. После отправки претензии должнику дается 30 дней на погашение задолженности. Если этого не произошло, кредитор переходит к следующему шагу – обращению в суд. В исковом заявлении прописываются требования к ответчику, подкрепленные статьями из Гражданского кодекса и других правовых документов. Обязательно отражаются сведения о попытке досудебного урегулирования спора (с приложением копии претензии и других подтверждений выполнения всех обязательств со стороны кредитора). Команда АКМ оформит юридически верный иск, который будет принят в дальнейшее производство.
  5. Направление уведомления о передаче дела в арбитражный суд. Дебитору необходимо обязательно направить письменное оповещение с последним предложением разрешить конфликт мирным путем.
  6. Передача документов в юридический отдел банка. К исковому заявлению прикладываются накладные, акты, счета и копии переписки с должником. Также потребуются выписки из реестра юридических лиц и платежное поручение об уплате государственной пошлины.
  7. Заседание. На этом этапе происходит сам судебный процесс. Его исход зависит от полноты представленных доказательств, правильности оформления иска и соблюдения процессуального кодекса. После вынесения положительного вердикта, необходимо забрать из канцелярии исполнительный лист, который передается в ССП (службу судебных приставов) или в банк контрагента.

Заказав услуги АКМ по сопровождению взыскания задолженности в суде, вы увеличите вероятность получения положительного решения, даже если ответчик не явится на заседание. Однако, зная, что исход дела не заканчивается получением судебного решения, наши юристы проконтролируют работу приставов, чтобы добиться возврата ваших денег. 

Как предотвратить возникновение долгов

Чтобы снизить риск возникновения дебиторской задолженности, необходимо:

  • проверять контрагентов перед заключением договора (дата регистрации организации, доходы и существующие просрочки по налоговым обязательствам, участие в судебных процессах);
  • ограничивать сумму договора (количество товара) при отсутствии полной предоплаты или наличии задолженности по ранее заключенным контрактам;
  • четко прописывать сроки оплаты и ответов на претензии;
  • предусмотреть в соглашении пункт об удобной подсудности.

Если возникновения «дебиторки» избежать не удалось, не теряйте времени на длительные и безрезультатные переговоры, проволочки и недобросовестные коллекторские агентства. Ведь пока вы это делаете, проходит срок исковой давности, в который можно добиться возврата долга. Заказав услуги АКМ, вы получите не просто положительное решение в суде, а вернете свои деньги.

Как мы работаем

Работая с нашей командой, вы получаете полное сопровождение процесса возврата корпоративных долгов. Мы гарантируем конфиденциальность вашей информации, сведение к нулю имиджевых рисков. Все тексты претензионных писем и скрипты звонков согласуются заранее. А собственное программное обеспечение автоматизирует часть рутинных задач по взысканию долгов. Мы можем снижать свои издержки, а значит, предложить заказчикам приемлемые цены на услуги.

Сотрудничество с группой компаний АКМ проходит в несколько этапов.

  1. Первичная консультация.
  2. Выбор услуги (взыскание, выкуп долгов, сопровождение судебных разбирательств).
  3. Детальное изучение документов, правовая оценка перспектив возврата средств.
  4. Заключение договора.
  5. Направление претензий, составление и подача иска, взаимодействие с ССП и т.д.

Наличие международных сертификатов и лицензий позволило нам работать не только в Москве, но и по всему миру. 

Для начала сотрудничества, оставьте заявку на консультацию, заполнив онлайн-форму на сайте, закажите обратный звонок или позвоните нам самостоятельно.

Хотите услышать наш компетентное мнение по вашему вопросу?
Отправить запрос
Подписка на обзоры

Вы можете оформить подписку и получить полезные информационные обзоры и рекомендации наших специалистов