Москва
  • Москва
  • Санкт-Петербург
08 октября 2020

Взыскание дебиторской задолженности

Содержание

В АКМ можно заказать услугу взыскание дебиторской задолженности. Оказание услуги по взысканию осуществляется по официальному договору, с полным сопровождением до результата. Наши клиенты — это юридические лица (ООО, ЗАО, АО и др.), которым необходимо урегулировать денежный спор с компанией или государственным учреждением. В работе используем специальные программы, которые помогают быстрее подготовить доказательную базу. Имеем право запрашивать информацию об активах должника за рубежом. Гарантируем неразглашение личных и коммерческих данных.

Взыскание дебиторской задолженности виды и особенности

Дебиторская задолженность — это денежные обязательства одной организации перед другой. Кредитором здесь выступает заемщик, а дебитор — это должник, который вовремя не заплатил за услугу или товар. Такие ситуации в бизнесе возникают часто. Причины этому разные — от ошибки финансового отдела, до банкротства или мошенничества контрагента. Первое, что стоит понять, это то, насколько велика вероятность взыскания. Если контрагент имеет активы (имущество, счета в банке), которых достаточно, чтобы погасить долг, то его задолженность считается ликвидной. Если дебитор неплатежеспособный по ряду причин, то задолженность признается неликвидной. Поэтому вероятность возмещения даже её части низкая. 

взыскать дебиторскую задолженность

Существуют и другие признаки, по которым определяют виды долговых обязательств.

  1. По моменту возникновения. Если дебитор не рассчитался с кредитором по договору услуг или поставки товара, так как срок расчета еще не наступил, то такая задолженность считается нормальной. Но если контрагент не внес платеж после даты расчета по договору, то наступает просрочка.
  2. По вероятности погашения (для просрочек). огда долг подкреплен банковской гарантией, залогом имущества, то такую просрочку считают реальной. Но если дебитор не оплатил сумму по договору полностью или частично и не дал гарантий, что внесет платеж позже — это сомнительная задолженность. Безнадежная просрочка — худший вариант, когда ввиду объективных и необратимых факторов (банкротство, ликвидация организации, срок исковой давности и других ситуаций) возврат долга не представляется возможным.
  3. По сроку погашения. Если организация рассчиталась по счетам с кредитором в течение двенадцати месяцев с момента возникновения просрочки, то она считается краткосрочной. Если от даты погашения прошло более года, дебиторская задолженность считается долгосрочной.

У нас работают опытные юристы, которые проводят комплексный аудит активов. Этому способствуют налаженное сотрудничество с банками, государственными учреждениями. Также мы состоим в международных коллекторских агентствах, благодаря чему узнаем обо всех счетах и имуществе контрагента за границей. С нами вы получаете полные сведения о его платежеспособности, что помогает вам оценить вероятность и полноту погашения.

Способы возврата заемных средств

Большая дебиторская задолженность негативно влияет на развитие компании-кредитора. В результате дефицита средств падает объем закупок, замедляется расчет с поставщиками, увеличиваются собственные долги. Может пострадать даже репутация. Поэтому юридическим лицам важно контролировать сумму долга, не допуская ее роста, или исключая полностью.

Юристы по взысканию дебиторской задолженности

Существует несколько путей взыскания задолженности с юридических лиц добровольным или принудительным способом.

  1. Досудебное урегулирование.
    Это лучший способ возврата долга, с которого чаще всего начинается взаимодействие с должником. Оно предполагает разрешение конфликта путем переговоров, без направления иска в суд. Иногда достаточно устно напомнить о просрочке, чтобы получить платеж по договору. Бывают ситуации, когда контрагент готов оплатить задолженность, но у него нет денег. Тогда кредитор может предложить заключить договор рассрочки с указанием графика внесения платежей. Также можно попросить дебитора предоставить гарантийное письмо, оформить залог имущества на сумму, эквивалентную сумме договора или заключить соглашение об отступных. Например, рассрочка (отсрочка) платежа, предоставление гарантии (поручительства), передача имущества в счет просроченного платежа. Если дебитор не согласен с выдвигаемыми условиями, то дальше действовать необходимо официально через направление письменной претензии. В ней необходимо указать всю сумму с обоснованием ее возникновения и срок погашения.
  2. Судебное разбирательство в стандартном или упрощенном порядке (зависит от суммы).
    Оно предполагает подачу дебиторского иска. Процедура длительная, сопровождается подготовительным этапом. Это сбор доказательств образования долга, оформление иска по нормам законодательства, планирование тактики действий в суде. Кроме этого, кредитору предстоит участвовать в судебных заседаниях, отвечать на вопросы адвоката стороны-ответчика, уметь юридически обосновывать свою правоту. Все это требует знаний и времени, которых зачастую у предпринимателя нет. Наше предложение – заказать услугу опытным юристам агентства АКМ. 
    Судебный спор с юридическими лицами является одной из основных наших услуг. Имеем многолетнюю успешную практику представительства в суде, готовы подключиться на любом этапе, беремся за сложные дела. Услугу оказываем комплексно — от сбора документов и подачи иска, до вынесения решения суда, получения исполнительного листа. Готовы также взаимодействовать с судебными приставами.
  3. Выкуп права взыскания долга по договору цессии.
    Договор цессии — это хороший вариант быстрого возврата долга. Кредитор заключает его с третьей стороной, которая готова заплатить компенсацию в обмен на право требовать взыскание задолженности. Сумма выплаты по договору цессии обсуждается индивидуально. Обычно она зависит от давности возникновения просрочки, платежеспособности и лояльности дебитора. Такой вариант погашения используют при необходимости срочного возврата денег в оборот компании (например, для оплаты собственных счетов или поддержки деятельности). Компания АКМ готова заключить договор цессии с быстрым расчетом (в течение трех дней) и минимальными финансовыми потерями на вознаграждении (рассчитывается индивидуально для каждой ситуации). Своим клиентам мы выплачиваем до 80% от общей суммы долга.

Выплата в добровольном порядке

Взыскание дебиторской задолженности ООО, АО, ОАО, государственных учреждений в  досудебном порядке состоит из ряда шагов, количество которых определяется лояльностью дебитора, его желанием идти на мировую, не доводя ситуацию до арбитражных заседаний.

  1. Расчет полной суммы займа. Кредитор вправе требовать с дебитора сумму больше, чем указана в договоре. Ведь полная задолженность обычно включает неустойки, пени, штрафы, прочие платежи. Точно ее рассчитать помогут наши юристы.
  2. Переговоры о взыскании. Они могут проходить в устной или/и письменной форме, начинаться с простого напоминания о факте просрочки. Цель второго шага – получить долг мирно, без официального направления претензии. Важно найти способ погашения, на который согласится дебитор. Это может быть договор рассрочки или отсрочки платежа, расчет товаром или имуществом, гарантийное письмо или поручительство. 
  3. Претензионная работа. Составление и отправка претензии с фактом ее получения – обязательный шаг кредитора перед обращением в суд, так как в противном случае исковое заявление судья рассматривать не станет. В письме обязательно указывается срок, который дается на погашение дебиторки. Это последний шанс для обеих сторон решить спор мирно. На данном этапе вы можете привлечь юристов по взысканию дебиторской задолженности компании АКМ, заказав соответствующую услугу. Мы правильно составим претензию, аргументированно проведем переговоры. А в случае, если ситуация зашла в тупик, начнем подготовительную работу для обращения в суд.

Этапы взыскания в судебном порядке

Первое что можно сказать о взыскании через суд — это законный способ вернуть кредитору свои деньги в случае неудачи мирного урегулирования финансового спора. Длительность процесса зависит от способа рассмотрения дела. Приказное и упрощенное производства длятся меньше, чем то, которое проходит по общим правилам. Однако применимы первые два процесса не ко всем делам (влияет сумма долга, форма собственности, другие критерии). При этом алгоритм судебного процесса будет одинаковая.

Услуги юристов по взысканию дебиторской задолженности
  1. Составление искового заявления о взыскании в суд. Заявление должно быть оформлено по всем правилам, которые прописаны в ст. 125 АПК РФ. В нем указывается наименование суда, истец, ответчик, третьи лица при необходимости. При описании своих требований нужно указать расчет суммы долга, ссылки на положения закона, которые были нарушены ответчиком в отношении истца. Важно отметить факт отправки претензии, а также указать какие обеспечительные меры следует наложить по исполнительному листу в случае удовлетворения иска. Далее следует перечислить документы, которые прилагаются к заявлению и доказывают правомерность требования. Даже небольшая неточность или недостающие данные в иске будут причиной приостановления процесса по его принятию к рассмотрению. В таком случае исковое заявление отправляется назад на доработку, после чего подается повторно. 
  2. Сбор доказательств. Важно, чтобы все доводы, указанные в заявлении, были подтверждены соответствующими документами. Они прикладываются к иску о взыскании просроченной задолженности. Перечень состоит из копий:
    • договора, по которому возникла просрочка, со всеми дополнительными соглашениями и приложениями;
    • первичных документов, которые сопровождали оказанные услуги (поставленный товар) — накладные, акты выполненных работ, платежные поручения;
    • документов, которые подтверждают соблюдение срока, указанного в претензии, — почтовая квитанция об отправке письма, опись вложения; 
    • свидетельства о регистрации в качестве юридического лица;
    • доверенности, в случае представительства истца третьим лицом;
    • квитанции, подтверждающей оплату госпошлины для обращения в суд.
  3. Рассмотрение дела. Прежде чем начнутся заседания, судья должен принять заявление о взыскании. Для этого он знакомится с прикрепленными к нему доказательствами, чтобы убедиться в целесообразности открытия судебного процесса. На это уходит обычно месяц. Если заявление принято, то назначается дата первого заседания, о которой оповещают обе стороны в письменной форме. Суд может длиться от трех месяцев до года и даже дольше – это зависит от порядка производства, хода процесса (были ли приостановки, апелляции, другие факторы, сдерживающие процесс)
  4. Решение суда. Результатом арбитражного разбирательства становится выдача судебного приказа. Он вступает в силу по истечении 10, 15 или 30 дней после выдачи копии ответчику, при условии отсутствия возражений. Срок вступления решения суда в силу зависит от порядка судебного производства (приказной, упрощенный, по общим правилам). Если должник успевает подать апелляцию в отведенный для обжалования срок, то финансовый спор возобновляется в арбитражном суде апелляционной инстанции. Такой сценарий развития событий при взыскании задолженности в судебной практике менее благоприятный, но не безнадежный. Юристы компании АКМ имеют опыт участия в подобных заседаниях, поэтому даже на такой стадии готовы начать работу.
  5. Выдача исполнительного листа на взыскание дебиторской задолженности. На основании вступившего в силу судебного приказа выдается исполнительный лист, в котором указана сумма, подлежащая возврату. Для приказного производства исполнительный лист – это приказ. Документ отправляется в банк, в котором открыт счет у должника, или в службу судебных приставов. Далее сотрудники ФСС направляют запросы в государственные структуры, налоговый орган и коммерческие организации для розыска активов. При обнаружении средств или имущества в собственности выносится постановление об аресте или изъятии. Исполнительный лист действует 3 года. Законом не запрещено инициировать повторную выдачу документа. Однако, это действие редко имеет смысл по причине банкротства или других причин, сделавших невозможным удовлетворение первого иска. Поэтому нужно изъять активы как можно раньше, пока не инициирована процедура банкротства или должник не прибег к незаконным схемам сокрытия имущества. Для этого юристы по взысканию дебиторской задолженности компании АКМ тесно сотрудничают с судебными приставами, способствуют поиску активов ответчика в рамках оказания услуги.

Как можно уменьшить дебиторскую задолженность

Большая дебиторка негативно влияет на репутацию и развитие компании. Поэтому ее размер необходимо контролировать, не допуская роста. Есть меры, внедрив которые получится намного уменьшить количество финансовых споров о взыскании дебиторских задолженностей.

  1. Регулярная и непрерывная проверка контрагентов. Компании, с которыми предстоит сотрудничество, проходят юридическую проверку. Аудит необходимо делать на каждом этапе взаимодействия — при заключении договора, перечислении предоплаты, перед подписанием дополнительных соглашений об отсрочке или рассрочке платежа, изменении других условий. Также целесообразно установить периодичность регулярных проверок для постоянных партнеров (один раз в месяц, квартал, год). Это поможет быть в курсе текущего финансового положения всех компаний, с которыми ведется коммерческая деятельность. 
  2. Ограничения на стоимость договора. Если у контрагента возникает долг по оплате услуг (товара) сверх установленного лимита (его необходимо прописать в договоре), то вводятся ограничения. Такая мера не допустит роста долга, поможет избежать больших финансовых потерь. В качестве лимита можно указать сумму, при которой возврат долга через арбитраж осуществляется в упрощенном или приказном порядке.
  3. Четкие сроки исполнения обязательств. Чтобы исключить свободное толкование срока оплаты, в договоре следует четко указывать дату расчета. Это правило применимо и ко всей договорной документации, в которой речь идет о взаиморасчетах, поставках, сроках сдачи работ, оказания услуг и т.д. Мера поможет исключить условную невиновность контрагента, когда он под предлогом расплывчатого периода оплаты своевременно не внесет платеж. А при судебном разбирательстве по взысканию четкая дата расчета упростит доказательство вины ответчика.  
  4. Указание срока ответа в претензии. По закону у должника есть 30 дней, в течение которых он должен удовлетворить полученную претензию о взыскании (если в ней не указан иной срок). За месяц дебитор может скрыть (вывести) активы, начать процедуру банкротства. Поэтому закон не запрещает кредитору указать свой срок выполнения требований претензионного письма.
  5. Введение практики гарантийных писем. Суть этого правила сводится в обеспечении гарантийным письмом каждой дебиторской задолженности. В письме указывается причина образования долга и срок его погашения. Это официальная бумага, которая является подтверждением того, что контрагент признает просрочку и обязуется ее погасить. Неисполненное гарантийное письмо будет неопровержимым доказательством долга в случае судебных разбирательств. 

Порядок работы в агентстве АКМ

Юридические услуги по взысканию задолженности имеют ряд преимуществ, ведь вы получаете:

  • комплексную юридическую помощь и бесплатные развернутые консультации (проводим в любом формате — лично, по телефону, в форме ответного письма на ваш запрос);
  • взаимодействие с профессиональными юристами, имеющими опыт работы с должниками на разных стадиях процесса возврата дебиторской задолженности;
  • сотрудничество с успешной компанией, имеющей безупречную репутацию и представительства за рубежом;
  • официальный договор сотрудничества по взысканию дебиторской задолженности (работаем с компаниями Москвы, регионами России, странами ближнего зарубежья);
  • возможность оплаты услуги в рассрочку или по факту выполненного объема работы;
  • предоставление полной информации об активах; 
  • гарантия неразглашения предоставленной личной, коммерческой информации;
  • согласование инструкции, по которой будут проводиться переговоры (на мирном этапе взаимодействия);
  • возможность быстрого возврата денег за счет продажи права требования займа по договору цессии;
  • уверенность в законности методов воздействия.

Стоимость юридического сопровождения при взыскании зависит от этапа процесса, его сложности, результатов анализа документов, доказывающих возникновение просрочки, а также активов должника. Оплата может вноситься полностью при заключении договора, частично или по факту выполненных работ.

Бесплатно проконсультируем по вашей проблеме
  • Бюджетное учреждение/госкомпания
  • Коммерческая организация
  • ИП или физлицо (не работаем)

Прежде чем заключить договор на услугу взыскания, мы проводим комплексный анализ имеющихся доказательств факта возникновения задолженности, проверяем платежеспособность, текущий статус компании (действующая или в стадии банкротства), тип собственности (частная или государственная), а также проводим оценку других важных факторов. Только при уверенности в том, что у нас получится вернуть долг хотя бы частично, начинаем обсуждать условия сотрудничества. Мы не берем безнадежные процессы и честно сразу говорим о них. Работаем только по долгам государственных учреждений и коммерческих компании различных форм собственности

Для начала сотрудничества по взысканию дебиторской задолженности нам нужно провести предварительный анализ вашей ситуации. Для этого оформите заявку на бесплатную консультацию у юриста, позвоните по телефону или закажите обратный звонок.

Отзывы наших клиентов

Банк удовлетворен работой коллекторского агентства АКМ…

Будаев Вадим
картинка 4-212x300.jpg

…ОАО МТС успешно сотрудничает с коллекторским агентством АКМ с 2009 года.

Цымбал Алексей
картинка 11-218x300.jpg

Для нашей компании АКМ осуществляет мероприятия по внесудебному урегулированию задолженности с апреля 2010 года. Хотим отметить комфортные условия сотрудничества и эффективность работы.

Толай Йоханнес
картинка globus-212x300.png

…СК Цюрих рекомендует ООО Коллекторское агентство АКМ как надежного партнера …

Михаэль Хергеззель
картинка 10-211x300.jpg

…Группа компаний АКМ оказывает ЗАО Шуко Интернационал Москва услуги по взысканию просроченной дебиторской задолженности. Обращаем внимание на комфортные условия сотрудничества, в особенности на тщательную и кропотливую работу по взысканию просроченной дебиторской задолженности…

Пигарев Александр
картинка 9-190x300.jpg

…ООО «Н Си Ай» (лицензированный оператор связи, работающий на российском рынке телекоммуникационных услуг с 1999 года) свидетельствует о факте сотрудничества с Группой компаний АКМ. Эффективность работы оценена нами по долгам разной давности просрочки и разного размера задолженности

Джефф Комбз
картинка 8-212x300.jpg

…Nayada выражает благодарность за качественное и оперативное исполнение принятых на себя обязательств. Хотелось бы отметить индивидуальность подхода к потребностям заказчика и учет всех наших пожеланий, а также неизменно высокое качество предоставляемых услуг…

Черепков Дмитрий
картинка 7-212x300.jpg
1/7
Хотите услышать наш компетентное мнение по вашему вопросу?
Отправить запрос
Подписка на обзоры

Вы можете оформить подписку и получить полезные информационные обзоры и рекомендации наших специалистов