Москва
  • Москва
  • Санкт-Петербург
09 октября 2020

Возврат долгов. Краткое руководство

Группа компаний АКМ поможет вернуть долг с юридических лиц в досудебном или судебном порядке. Оказываем коллекторские услуги, сопровождаем дела в суде, выкупаем права требования. Автоматизируем процессы поиска, расчета и взыскания задолженностей. Выставляем конкурентные ставки вознаграждения.  

Работаем с клиентами в Москве и по всему миру.

Причины невозврата долгов

Контрагенты по гражданско-правовым договорам при возникновении задолженностей делятся на:

  • кредиторов (организации, предоставляющие товары, услуги или результаты работ, а также государственные органы, учредители, банки);
  • дебиторов – должников, которые по каким-либо причинам не могут вернуть оплату за товары, услуги и другие материальные активы.

Причин невыполнения финансовых обязательств между контрагентами множество. Но кредитор имеет законные основания получить свои средства, для чего предусмотрена специальная процедура. Она предполагает несколько поэтапных действий и различных методов стимуляции, от телефонных звонков до конфискации имущества компании. Но выбирая меры воздействия на дебитора, необходимо выяснить причину, по которой не выплачивается обещанная сумма.

  1. Неплательщик прибегнул к мошенничеству. Такие лица изначально не собираются отдавать средства и получив результат работы или товар, исчезают бесследно. Процесс возврата долга с таких дебиторов самый сложный, потому что отягощается розыском самого неплательщика и его имущества.
  2. Должник просто не хочет платить. Он не исчезает с поля зрения кредитора, постоянно просит отсрочку, но по факту ничего не делает (например, пустив свободные средства в оборот своей компании). Чтобы вернуть деньги с такого дебитора, потребуется много времени и сил, поэтому лучше прибегнуть к услугам коллекторских агентств или продать право требования.
  3. Задолженность не может быть погашена по причине финансовых трудностей. Должников, не рассчитавших свои возможности или испытывающих внезапные проблемы с деньгами большинство. Поэтому, чтобы вернуть свои средства и не потерять имидж, стоит пойти на компромисс (например, провести реструктуризацию, согласовать график погашения, увеличить срок и т.д.).

Заказав консультацию в АКМ, вы получите юридическую оценку ситуации с невозвратом долга и возможные пути выхода из нее, с учетом всех обстоятельств, полноты доказательной базы и других факторов.

Способы возврата долгов с юридических лиц

Просрочки по платежам допускают не только обычные граждане, но и компании, занимающиеся коммерческой деятельностью. 

Есть несколько способов возврата задолженности юридического лица.

  1. Мирное урегулирование. По статистике до 60% долговых споров разрешаются до суда. Иногда партнер просто забывает о своевременной оплате ввиду своей занятости или некомпетентности бухгалтера/секретаря. В этой ситуации достаточно сделать напоминание в телефонном формате. Если контрагент испытывает трудности в бюджете, кредитор может пересмотреть график внесения платежей, зафиксировав сумму задолженности (без начисления пеней). Иногда заключается соглашение об отступном, при котором оплачивается часть суммы, а остальная компенсируется передачей в счет кредитора имущества или других активов дебитора.
  2. Переуступка права требования. Это возможно, если в контракте между контрагентами есть условие о том, что получатель оплаты может передать право требования долга третьему лицу. Такая процедура называется договором цессии. Переуступка может проводиться в пользу коллекторского агентства или любой другой коммерческой организации.
  3. Удержание активов дебитора. В некоторых ситуациях пострадавшая сторона может удерживать имущество (инструменты и материалы), а также результаты работ до тех пор, пока договорные обязательства не будут исполнены. Такая практика часто встречается в сфере строительных подрядов. После полного возмещения задолженности, имущество возвращается.
  4. Уголовно-правовая процедура. Этот метод используется, если должник подозревается в мошенничестве.
  5. Третейский суд – это сторонние, незаинтересованные в деле организации, занимающиеся разрешением споров между юридическими лицами. Их методы работы почти не отличаются от судебных, но такие производства проходят быстрее. 

Если все эти способы не дали результатов, пострадавшая сторона вправе инициировать судебный процесс.

Этапы судопроизводства

Если не удается решить денежный спор мирным путем, кредитору придется обратиться в суд. Судебное производство – крайняя мера, к которой прибегают только если иные способы не работают. Ведь даже при получении положительного решения, исполнительное производство может длится несколько месяцев или даже лет. Особенно, если дело относится к юридическому лицу. 

Процедура возврата долга через суд делится на несколько шагов.

  1. Оценка ситуации, расчет общей суммы с пенями и штрафами. Это можно сделать самостоятельно, при помощи онлайн-калькуляторов или специалиста из АКМ.
  2. Устное уведомление. На этом этапе можно выяснить реальные обстоятельства, по которым неплательщик не может выполнить договорные обязательства. Если должник скрывается, ему направляют официальное письмо, где обязательно указывается причина обращения, сумма и срок оплаты. Лучше направить такое оповещение почтой с уведомлением о вручении. При подаче заявления, необходимо предоставить доказательства того, что истец пытался решить спор мирным путем, иначе судья может оставить иск без движения.
  3. Составление искового заявления в суд. Если должной реакции на попытку досудебного урегулирования спора нет, кредитор оформляет иск. К нему необходимо приложить расписки, копии письменных оповещений, договоры, накладные, аудио- или видео подтверждения, электронную переписку и прочие доказательства долговых отношений. При разбирательстве с коммерческой организацией, понадобятся также данные истца о его госрегистрации. В иске необходимо четко прописать, что конкретное лицо должно вернуть точную сумму денег с расчетами процентов и издержек. 
  4. Подача заявления. Иски по дебиторской задолженности направляются в арбитражный суд. При подаче заявления необходимо уплатить госпошлину. Иск должны внести в журнал входящих документов в канцелярии и присвоить ему регистрационный номер.
  5. Рассмотрение дела. Судопроизводство предполагает несколько заседаний, где должен присутствовать истец и ответчик. Возможна также упрощенная процедура приказного производства, при котором судья выносит решение без обязательного присутствия обеих сторон дела.
  6. Итог. Положительное решение подкрепляется исполнительным или приказным документом, который передается в службу судебных приставов, если ответчик не закрыл долг в течение установленного срока.

Чтобы не допустить бездействия приставов, закажите услуги группы компаний АКМ. Мы добьемся положительного решения в суде и его максимально быстрого исполнения.

Особенности исполнительного производства

При принятии исполнительного листа или приказа, судебный пристав обязуется открыть производство, вынеся соответствующее постановление. По заявлению взыскателя, одновременно с постановлением, на активы должника накладывается арест (после розыска этого имущества) с дальнейшим применением принудительных мер.

Взыскание долга может обращаться на:

  • любые денежные средства, движимое и недвижимое имущество;
  • долю в уставном капитале;
  • определенные вещи и предметы, указанные в постановлении судьи.

Все исполнительные действия производятся по месту пребывания, неплательщика или по местонахождению его имущества (компании).

Когда возникают риски невозврата

Есть несколько ситуаций, когда возврат долга становится практически невозможным:

  • неправильно составленный контракт, признание соглашения недействительным (особенно, если в документе не прописаны существенные условия – предмет, сроки, стоимость, сведения о сторонах);
  • отсутствие доказательной базы о предоставлении средств (товаров, работ, услуг);
  • признание судом завышенных требований по договору;
  • частичное списание задолженности.

При возникновении сложных задолженностей, закажите услуги в АКМ. Мы подберем стратегию выхода из долгового спора с минимальными потерями для вашей стороны.

В компании АКМ помогут вернуть средства по дебиторской задолженности юридических лиц (например, по договорам подряда, аренды, поставки).

Для начала сотрудничества заполните заявку на первичную консультацию на нашем сайте или оформите заказ по телефону.

Хотите услышать наш компетентное мнение по вашему вопросу?
Отправить запрос
Подписка на обзоры

Вы можете оформить подписку и получить полезные информационные обзоры и рекомендации наших специалистов